За первые шесть месяцев 2024 года Банк России выявил в Кировской области семь «черных» кредиторов и двух субъектов с признаками финансовой пирамиды. Нелегальные субъекты не имеют лицензий, не состоят в реестрах Банка России и ведут свою деятельность вне правового поля.
Выявленные в регионе «черные» кредиторы предоставляли займы под видом ломбардной деятельности или комиссионной торговли, выдавая клиентам займы под залог золота и ювелирных изделий, а также предлагали деньги в долг «без справок и поручительств». Субъекты с признаками финансовой пирамиды предлагали вкладывать средства в якобы инвестпроекты.
«Финансовые пирамиды привлекают средства граждан, гарантируя доходность вложений, значительно выше рыночной. Они могут маскироваться под легальных участников финансового рынка и экономические игры, выдавать себя за сверхприбыльные инвестиционные проекты. Еще один признак финансовой пирамиды – анонимность: отсутствие конкретной информации о руководителе проекта и финансовом положении организации. Третий признак: многие финансовые пирамиды не имеют офисов, действуют в интернете и используют для своего продвижения социальные сети и мессенджеры», – предупредил управляющий Отделением Киров Волго-Вятского ГУ Банка России Сергей Крюков.
Банк России рекомендует гражданам быть внимательными, не доверять чересчур заманчивым финансовым предложениям и до заключения договора с финансовой организацией проверять, легально ли она предоставляет финансовые услуги. Сделать это можно самостоятельно на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию» или в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
Чтобы предупредить граждан о нелегалах, Банк России регулярно обновляет список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Пресс-служба Отделения Киров Волго-Вятского ГУ Банка России.
